Quanto tempo ci vuole per essere cancellati da una Centrale Rischi?

In generale, le segnalazioni di ritardi nei pagamenti rimangono nel database del SIC per un periodo di tre anni a partire dalla data di estinzione del finanziamento.La cancellazione dal SIC è gratuita ed automatica (se qualcuno propone di farlo a pagamento è una truffa) bisogna solo attendere che i dati vengano cancellati.L’unica soluzione per poter essere cancellato…

Titolare effettivo: chi è? quali sono gli obblighi?

Secondo la normativa antiriciclaggio, per Titolare Effettivo si intende la “persona fisica che possiede o controlla un’entità giuridica ovvero ne risulta beneficiaria”.In altre parole è la persona fisica che possiede e/o controlla una impresa, oppure titolari effettivi possono essere anche più persone fisiche che però devono essere tra loro legate da rapporti e relazioni tali da…

Cosa sono le SIC Centrali Rischio Private?

Oltre alla Centrale Rischi della Banca d’Italia operano sul territorio nazionale  anche altri sistemi di rilevazione centralizzata dei rischi – denominati Sistemi di informazioni creditizie (SIC) – di natura privata e non gestiti dalla Banca d’Italia. I SIC attivi in Italia sono Experian, Consorzio Tutela Credito, Crif, e Assilea.Il funzionamento dei SIC è disciplinato dal “codice di deontologia…